목적과 시간
주택, 교육, 은퇴처럼 자금의 목적과 필요한 시점을 구분합니다.
Wealth
흩어진 자산을 목적에 맞게
수익만이 아니라 기간, 유동성, 위험을 함께 살피며 자산의 역할을 분명하게 만듭니다.
STARTING QUESTION
흩어진 자산을 삶의 목표에 맞게 어떻게 정리할 수 있을까요?
WHY IT MATTERS
먼저 전체 상황을 이해합니다.
좋은 자산관리는 가장 높은 수익을 찾는 일이 아니라 목적에 맞는 자산을 올바른 자리에 두는 일입니다. 사용할 시점과 감당할 수 있는 변동, 현금화 필요를 함께 살펴야 합니다.
WHERE MONEY GOES
여유자금의 선택도, 목적이 없으면 한쪽으로 쏠립니다.
가구가 선택한 주된 운용 방법 상위 3개입니다. 선호가 곧 나에게 맞는 배분을 뜻하지는 않습니다.
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무엇을 살지보다 먼저 언제 쓸 돈인지 정해야 합니다. 같은 금융자산도 1년 뒤 쓸 돈과 20년 뒤 쓸 돈의 위험 허용 범위는 달라야 합니다.
PURPOSE MAP
자산의 이름보다 사용할 시점이 먼저입니다.
| 자금 구간 | 필요한 역할 | 경계할 위험 |
|---|---|---|
| 1~3년 | 생활·예비·확정지출 | 가격 변동과 현금화 지연 |
| 3~10년 | 교육·주택·사업계획 | 목표 시점과 만기의 불일치 |
| 10년 이상 | 은퇴·장기 성장 | 집중투자와 점검 부재 |
기간 구분은 이해를 돕기 위한 예시이며 실제 배분은 목적과 위험수용도에 따라 달라집니다.
WHAT WE REVIEW
함께 살펴볼 핵심 항목
위험과 분산
집중된 위험과 감당 가능한 변동 수준을 확인합니다.
유동성과 점검
예비자금과 장기자금을 나누고 정기적인 점검 기준을 세웁니다.
A QUESTION FOR YOU지금 보유한 각각의 자산이 어떤 목표를 위해 존재하는지 한 문장으로 설명할 수 있나요?
YOUR NEXT STEP
나에게 맞는 우선순위는 상담에서 확인하세요.
같은 고민도 가족과 자산, 준비된 내용에 따라 점검 순서는 달라질 수 있습니다.